Обзор Moneydance


Технологии должны облегчить нашу жизнь

Обзор обзора

Хорошие отзывы

• Инструменты управления инвестиционным портфелем

• Обширные функции отчетности

Плохие баллы

• Отсутствие сложных вариантов бюджета или планирования целей

• Синхронизация с банковским счетом не всегда полностью точна

Наш вердикт

Moneydance - приятная и простая в использовании программа с понятным интерфейсом и отсутствием сложных опций. Вы можете связать программное обеспечение со своими банковскими счетами для автоматической загрузки транзакций, а мобильное приложение удобно для управления финансами на ходу. Однако в Moneydance отсутствуют расширенные функции настройки бюджета, которые есть в других программах.

Полный обзор

Moneydance доступен для одноразовой загрузки (49,99 доллара США) и может быть установлен на любом количестве компьютеров у вас дома. Стоимость одинакова независимо от того, сколько различных операционных систем вы используете или с каким объемом данных вы работаете. Если вам нужно ознакомиться с программой перед покупкой, доступна бесплатная пробная версия.

Аккаунты

Если вам нравится идея связать свои банковские счета напрямую с программой личных финансов, Moneydance разработан с учетом ваших потребностей. Он автоматически загружает транзакции с ваших счетов и позволяет вам совершать платежи напрямую из Moneydance. Вы можете привязать ко всем типам счетов, от чековых до кредитных и кредитных. Он должен автоматически очищать и классифицировать транзакции, чтобы свести рабочую нагрузку к минимуму. На самом деле, это не полностью автоматический процесс и требует небольшой настройки - например, вам нужно подтверждать каждую транзакцию после того, как она была введена. Если вы предпочитаете, вы можете добавить транзакции вручную или использовать функцию учетных записей для согласования учетной записи против заявления. Раздел автозаполнения для получателя платежа полезен и помогает сэкономить немного времени.

Используйте эту функцию, чтобы настроить регулярный график платежей для часто выполняемых транзакций, и вы можете быть уверены, что не пропустите ни одного платежа. И вы можете прикреплять файлы и документы к любой транзакции, включая отсканированные изображения или фотографии бумажных квитанций.

Moneydance добавляет немного больше к предлагаемым счетам, сосредотачиваясь на инвестициях, и вы можете включить свои портфели в программу, чтобы следить за своими акциями, облигациями и паевыми фондами. С помощью этой функции счетов вы можете просматривать общую стоимость или отслеживать отдельные акции или фонды. Moneydance ссылается на сайты с информацией о ценах на акции, чтобы вы могли проверять стоимость акций в режиме реального времени.

Бюджет

Инструмент для составления бюджета в Moneydance эффективен, но не полностью универсален - он не является основным направлением работы программного обеспечения. Вы начинаете с создания бюджета, а затем настраиваете категории с индивидуальными ограничениями. Цвет линии меняется, когда вы приближаетесь к своему пределу или превышаете его. Вы можете изменить отображение бюджета и просмотреть только текущие статьи, а также настроить ограничение бюджета по мере прохождения месяца. Если вы хотите установить предупреждения, вы можете настроить напоминание в программе о достижении лимита.

Функция копирования всего бюджета на следующий месяц полезна и экономит время, если ваши расходы остаются неизменными каждый месяц. Если вы не израсходуете весь свой бюджет, вы можете перенести его на следующий месяц, но у Moneydance нет такого программного обеспечения, как YNAB, для экономии, выхода из долгов или общих советов по управлению деньгами.

Отчетность

Moneydance предлагает довольно впечатляющие возможности отчетности, и это один из наиболее полных наборов доступных инструментов для создания отчетов. Выберите тип графика, который вы хотите отобразить, и введите настройки для диапазона дат и типа данных. Простые отчеты включают в себя денежный поток, общий отчет о бюджете, доходы по сравнению с расходами и чистую стоимость. Вы можете распечатать диаграммы и графики или сохранить их как файлы изображений. Специальной функции налоговой отчетности нет, но вы можете сортировать и анализировать по категориям. Мы использовали отчет о движении денежных средств, который хорошо показывает, куда идут ваши деньги и как вы их тратите каждый месяц.

Мобильное приложение

Мобильное приложение Moneydance - это бесплатное дополнение, работающее на Android и iOS. Приложение позволяет вводить транзакции, вносить изменения в свой бюджет и проверять ситуацию с денежным потоком. Синхронизация между мобильным приложением и программным обеспечением ПК осуществляется через Dropbox, поэтому вам понадобится учетная запись Dropbox, если вы собираетесь использовать мобильное приложение для «разговора» с ПК.

Безопасность

Синхронизация мобильного приложения с программным обеспечением происходит с платформой Dropbox, поэтому ваши данные будут в безопасности. Синхронизация данных из банка со счетом Moneydance также безопасна.

Справка и поддержка

Вы можете начать обсуждение с членами группы поддержки, которое является частным или публичным в зависимости от того, как вы его отметили. Также есть варианты поиска ответов на свои вопросы в Базе знаний или в публичных обсуждениях.

В целом

Moneydance - это полезное, эффективное программное обеспечение для личных финансов с хорошим набором функций отчетности и некоторыми удобными дополнениями для наблюдения за инвестиционными счетами. Мобильное приложение, синхронизированное с Dropbox, позволяет вам работать со своими аккаунтами и бюджетом на ходу.

Ищете обзоры программного обеспечения для личных финансов? Смотрите наши параллельные сравнения и подробные обзоры

Обзор Moneydance

Moneydance предлагает простое, но мощное программное обеспечение для личных финансов.

Лори Фэрбенкс, 28 ноября 2019 г.

Наш вердикт

Moneydance - это простая в использовании программа для личных финансов, которая предлагает функции составления бюджета, отслеживания инвестиций и отчетности, которые обычно выходят за рамки нормы. Некоторым, безусловно, понравится возможность синхронизировать одноранговые кредитные аккаунты, равно как и возможность создавать свои собственные отчеты.

  • Может отслеживать одноранговые займы и инвестиции.
  • Широкий спектр возможностей отчетности.

Против

  • Отсутствие целей и предупреждений по бюджету.
  • Нет вариантов пенсионного планирования.

Если вам нужен простой и интуитивно понятный пользовательский интерфейс и возможность управлять своими инвестициями, Moneydance - одно из лучших программ для личных финансов. Moneydance - это простая в использовании, но мощная программа бюджетирования, которую можно синхронизировать с вашими финансовыми учреждениями или добавить вручную. Мобильные приложения позволяют вам отслеживать свой бюджет, когда вы находитесь вне рабочего стола, а есть возможность создать несколько учетных записей с несколькими бюджетами, если вам нужно управлять более чем одной группой финансов. Каждый функционирует независимо, или вы можете включить все в единый бюджет.

Обзор Moneydance: начало работы

С Moneydance у вас есть возможность синхронизировать все типичные типы счетов - чековые, кредитные карты, ссуды и т. д. - с его программным обеспечением. Синхронизация с вашим банком позволяет вам сверять свою учетную запись с вашими записями бюджета, включая отслеживание недостающих чеков, при этом также доступна опция синхронизации одноранговых кредитных счетов, а не то, что предлагают все службы. Важно отметить, что вы также можете подключиться к инвестиционным счетам и счетам активов, чтобы отслеживать свой портфель и другие инвестиции, что позволяет получать полный обзор всех ваших финансов в одном месте.

Мобильные приложения предоставляют доступ к вашей учетной записи Moneydance, когда вы находитесь в пути, позволяя вручную добавлять транзакции, проверять баланс или корректировать бюджет по мере необходимости. Единственное небольшое неудобство заключается в том, что вам понадобится учетная запись Dropbox для синхронизации программы для ПК с мобильным устройством.

Обзор Moneydance: создание бюджета

Создавать, редактировать и управлять своим бюджетом очень просто. После нажатия на вкладку «Бюджет» будут заполнены категории расходов, в том числе те категории, у которых уже есть остатки, так что вы можете увидеть, сколько вы уже потратили на эту категорию. Вы также можете отфильтровать отображаемые категории, чтобы удалить любые лишние позиции, выбирая только из бюджетных или активных позиций.

Чтобы изменить предел бюджета, просто введите сумму. Как только бюджет установлен, программа выделяет тренд расходов цветом. Если баланс равен нулю или не приближается к пределу, категория отображается зеленым цветом; желтый означает, что вы приближаетесь к своему пределу или только что достигли его, а красный означает, что вы превысили запланированную сумму. Однако, в отличие от Quicken или Buxfer, Moneydance не предоставляет электронные или текстовые предупреждения, предупреждающие, если вы собираетесь выйти за рамки бюджета.

Если ваши счета и привычки в расходах каждый месяц одинаковы, вы можете копировать создаваемый бюджет из одного месяца в другой, что сэкономит ваше время. И вы можете индивидуально редактировать и корректировать бюджет любой категории, которую вы копируете, по мере необходимости. Если вы хотите, чтобы неизрасходованная сумма за предыдущий месяц была перенесена на следующий, вы также можете выбрать этот вариант.

Обзор Moneydance: отчетность

Moneydance предлагает одни из лучших вариантов отчетности среди всех рассмотренных нами служб. Есть варианты для простых отчетов с данными, включая отчет о бюджете, движении денежных средств и доходов по сравнению с расходами. В других отчетах есть диаграммы и графики для быстрого просмотра данных, таких как баланс счетов, чистая стоимость активов и отчет о доходах и расходах. Вы можете настроить диапазон дат, выбрав из ряда предопределенных параметров, включая год или текущий месяц и кварталы. Вы также можете выбрать собственные даты для любого периода времени.

Если вы хотите сохранить какой-либо созданный отчет, вы можете распечатать его на бумажном носителе или сохранить цифровую версию. Графики можно сохранять в формате PNG, а отчеты с данными можно сохранять в формате HTML или CSV, которые затем можно использовать в других программах, например в Excel. Тем не менее, вариантов экспорта меньше, чем доступно в большинстве других служб, и вы не можете экспортировать отчеты в налоговую программу. Если Moneydance не предложит отчет, который вам нужен, опытные программисты могут воспользоваться его службой поддержки сценариев, чтобы помочь написать сценарий на Python, который позволит вам анализировать ваши собственные данные и создавать настраиваемый отчет в соответствии с вашими потребностями.

Videos about this topic

Quicken 2018-2019 Review - Deluxe, Premier, Home, Business & Rental Property
How to use Dave Ramsey\'s EveryDollar
Update from Eric Dunn, Quicken CEO
Why Asurion Chose Snyk with Mark Geeslin and Simon Maple
Day 14 | Marketing and Local Business | Questions & Answers❓
🌟ProRealTime Version 11 (New Features Update)